Es promovido por Convocatoria Seregnista que responde al senador y eventual precandidato frenteamplista, Mario Bergara.

Los exponentes responden a una amplia mirada y serán:

Gabriela Valverde;

Daniel Radío;

Leonardo Costa;

Verónica Pérez;

Mario Bergara.

Será el martes 10 de octubre a la hora 19 en el club Español (18 de Julio 1332 esquina Ejido, Montevideo).

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Entre las principales temáticas que se abordarán estarán: las novedades en la prevención y detección de delitos gestionando los riesgos en la transformación tecnológica; los procedimientos de investigación y análisis que permiten detectar casos inusuales y bajo sospecha.

Los eventos y alertas que determinaron procesos reales de lavado de activos. Casos de comercio exterior, corrupción, contrabando y diversos delitos financieros, entre otros.

La agenda prevista es la siguiente:

Apertura del Congreso. 9:00

Novedades en la prevención y detección de delitos. Gestionando los riesgos en la transformación tecnológica.

#CASOS INUSUALES. 9:30

Los procedimientos de investigación y análisis que permiten detectar casos bajo sospecha. Los eventos y alertas que determinaron procesos reales de Lavado de Activos. Casos de Comercio Exterior, corrupción, contrabando y otros delitos financieros desde la perspectiva de la función de cumplimiento.

Actualidad FATCA CRS Debida diligencia tributaria. 10:10

Un análisis sobre las novedades normativas en torno al intercambio de información fiscal y su eficacia. Como aprovechar información de debida diligencia para el cumplimiento fiscal y la información tributaria para hacer debida diligencia.

Coffe break & Networking. De 10:50 a 11:30 Hs

De la Prevención a la Gestión de riesgo. 11:30

Sobrevolando los primeros resultados de la metodología de evaluaciones mutuas. El impacto en las instituciones supervisadas tanto del ámbito financiero como no financiero. Los criterios necesarios para la implementación de las nuevas normas.

#CORRUPCION a la carta. 12:20

La creciente ola de escándalos de corrupción en Latinoamérica y las bases para tratar este riesgo desde la perspectiva de la integridad y la ética. Origen de los procesos, esquemas y consecuencias.

Almuerzo. De 13:00 a 14:20 Hs.

Intercambio de información Público/Privada. 14:20

Canales de denuncia Ciudadana. Requerimientos para un intercambio de información eficaz entre el sector público y privado. Análisis sobre el crecimiento y eficiencia de estas iniciativas en el mundo. La creciente utilización de los canales de denuncia ciudadana para el combate de los delitos financieros. La iniciativa de CRIME STOPPERS INTERNATIONAL (CSI)

El peso de las sanciones. Casos de estudio. 15:00

La tendencia creciente en la aplicación de sanciones por incumplimientos en materia de prevención vs. Las importantes multas a instituciones por procesos concreto de lavado de activos. Los recientes casos emblemáticos.

Coffe break & Networking. De 15:40 a 16:10 Hs.

Compliance Global. 16:10.

Los retos de la convergencia en el manejo del riesgo corporativo. Alcance profesional. Compliance en Fusiones y Adquisiciones. Tax compliance (UNE 19602) y otras iniciativas incipientes para el radar de la función de cumplimiento ampliada

#CIBERDELITOS y Protección de Datos personales. 16:50

Nuevos estándares de protección de datos personales. Los cibertataques entre las amenazas globales mas inquietantes. Los nuevos estándares de protección de datos. Como mitigar los riesgos en el intercambio de información entre clientes y otras instituciones. La protección de datos en Uruguay.

#DERISKING. 9:00

El motivo del crecimiento de este fenómeno y como mitigarlo. Analizaremos la nueva forma de de-risking provocada por las exigencias de los bancos corresponsales de disminuir riesgo – Cuales son los Sectores más afectados y el impacto en el crecimiento de los negocios no supervisados o de exclusión financiera

#CRYPTOANALISIS AML. 9:40

Donde está el riesgo real en la utilización de la tecnología crypto en materia de prevención de lavado de activos. Avances (o no) en la regulación y supervisión en la región. El impacto en las recomendaciones del GAFI.

Evaluadores de Riesgo. 10:20.

La gestión de indicadores para administrar el riesgo de lavado de activos. Implementación de ISO 31.000 en el ámbito antilavado. Tanto en Instituciones financieras como para organismos públicos en casos judiciales

Coffe break & Networking. De 11:00 a 11:30 Hs.

Gestionando el riesgo personal de la función. 11:30

Los desafíos para administrar el impacto de sanciones personales. Responsabilidad civil y penal de la función. Medir el impacto en la reputación. El riesgo de hacer lo correcto. Conflicto de interés.

El Riesgo más temido Reputación. Gestión de crisis. 12:20

Análisis de las modalidades que la técnica, tecnología y planificación ofrecen para gestionar el riesgo reputacional ante eventos de AML no deseados. Advirtiendo las 3 aristas del riesgo de reputación: La marca de la firma, los clientes y vínculos (riesgo de contagio) y del Oficial de Cumplimiento.

Almuerzo. De 13:00 a 14:30 Hs.

Gestión de riesgo de Fraude Insumo de cumplimiento. 14:30

Un análisis que detallará la relación entre ambos delitos y la legislación en Latinoamérica. En que casos puede identificarse como delito fuente de Lavado de Activos. El fraude interno. Esquemas y casos.

Práctica Profesional. 15:15

El compliance como dueño de los riesgos. Cuantos y que tipo de riesgos toca gestionar en la función de cumplimiento. Como desarrollar un plan de implementación y planificar la tarea profesional. Lo urgente y lo importante. #REGTECH y tecnología como herramientas de gestión

Conclusiones y Cierre del Congreso. De 16:00 a 16:30 Hs.

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Las actividades que impulsan esta obligación refieren a la intervención del profesional en ciertas actividades realizadas por sus clientes tales como, compraventa de inmuebles y empresas, y dos servicios propios de la profesión como lo son la revisión limitada y auditoría de estados contables preparados por una entidad.

El Dr. Gonzalo Fernández, orador invitado por el Colegio de Contadores, Economistas y Administradores del Uruguay en el marco de sus 125 años, afirmó que “esta ley, será muy rimbombante pero es un mamarracho” y agregó que “hubo una época, feliz, en que en este país las leyes -sobre todo las penales- las elaboraban catedráticos y así aparecían leyes sistematizadas. Estas leyes nuevas (detrás de esta ley está el GAFI, Grupo de Acción Financiera Internacional y la OCDE, Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos) pero cuando hablo de estas leyes nuevas les digo ley de drogas, corrupción, pornografía, prostitución infantil, trata de personas… las elaboran expertos internacionales que casi sin excepción no pertenecen a ninguna universidad, por lo cual uno no sabe de donde proviene su expertise, pero que están en el negocio este de elaborar leyes. Cuanto más complicadas mejor porque después necesitan leyes complementarias o decretos que aclaren lo que oscurecen y las elaboran mal”.

La ley excluye de reportar cuando éste brinda cualquier tipo de asesoramiento o cuando la información se obtuvo a través de su cliente para verificar el estatus legal o en marco del ejercicio de derecho de defensa en asuntos judiciales, administrativos, arbitrales o de mediación.

Esta ley incorporó la defraudación tributaria superior a ciertos umbrales, como delito precedente de lavado de activos, por lo cual, quienes incurren en actividades que tipifiquen como defraudación, sea en el país o en el exterior, serán también susceptibles de incurrir en el delito de lavado de activos en relación a los fondos dejados de volcar al fisco mediante fraude.

En este contexto, el abogado penalista, profesor y ex secretario de Presidencia, Dr. Gonzalo Fernández, analizó tanto el alcance de los delitos en juego como la referida obligación de reportar operaciones sospechosas, así como también la responsabilidad de los profesionales ante este hecho, en un evento organizado por el Colegio de Contadores, Economistas y Administradores del Uruguay (CCEAU) – que este año celebra su 125º aniversario.

• Los contadores públicos que actúan en calidad de independientes, están obligados a reportar operaciones sospechosas de configurar lavado de activos o financiación de terrorismo sobre sus clientes
• Quienes incurren en actividades que tipifiquen como defraudación serán también susceptibles de incurrir en el delito de lavado de activos
• “Esta ley es un mamarracho” dijo el Dr. Gonzalo Fernández, invitado por el Colegio de Contadores, Economistas y Administradores del Uruguay en el marco de sus 125 años de vida.

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Que hay que combatir el lavado de activos y el terrorismo está fuera de discusión, el mundo lo necesita y nuestro país está inmerso en él, por tanto es fundamental contribuir con tal fin.

Aclarado este punto, deseo agregar que coincidimos en un cien por ciento con las expresiones del Fiscal General, Dr. Jorge Díaz, publicadas en su cuenta de Twitter el 20.10.2016: “El secreto profesional del abogado protege la posición de su cliente en juicio (actual o eventual) y nunca puede ser levantado por terceros.”

Por otra parte, sobre la base de nuestra experiencia como profesionales del derecho, consideramos que el ciudadano uruguayo es quien se verá perjudicado cada vez más al vulnerarse su derecho a la intimidad. Además, el propio secreto profesional ha sido vulnerado sin tener en cuenta que constituye un derecho inherente a todas las personas, que sin él se vería menoscabada la libertad individual. Es importante destacar que no es un privilegio de los escribanos.

Existen varios principios fundamentales, de los cuales dos no pueden ser desconocidos por el Estado: proporcionalidad y racionalidad.

Entendemos que cualquier medidas antilavado que se adopte debería causar el menor daño posible.

Y en este caso se ha desconocido la esencia de la profesión notarial convirtiendo a los escribanos en funcionarios honorarios del Estado.

Ya se nos ha impuesto el contralor fiscal (ITP, IRPF, contribución inmobiliaria, impuesto de enseñanza primaria, certificado de BPS, entre otros) con la obligación de responder solidariamente para asegurar el cumplimiento de algunos de ellos. Ahora se pretende que nos transformemos en el primer filtro contra el narcotráfico y el terrorismo, sin tener en cuenta que no contamos con las infraestructuras de logística ni de seguridad para desarrollar esa tarea, como sí la poseen otros sujetos de los obligados a reportar operaciones sospechosas (bancos, casinos, compañías de seguros, financieras, casas de cambio, etc.).

Se nos impone un rol que excede a nuestra profesión. En él se pierden todas las garantías, tanto para quien contrata la prestación del servicio como para el profesional que interviene. Ese accionar viola la Convención Americana sobre Derechos Humanos y la propia Constitución, además de desconocer principios tales como la proporcionalidad y la racionalidad, que son fundamentales a la hora de adoptar medidas antilavado de activos.

En resumen, defendemos el secreto profesional que protege al ciudadano, no cerramos los ojos ante lo evidente.

Esc. Ana Ramírez Eula.

Presidenta de la Asociación de Escribanos del Uruguay.

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Por el mismo, se acentúan las limitaciones al derecho fundamental a la privacidad ya establecidas por normas anteriores y se declaran inoponibles a la Dirección General Impositiva todas las disposiciones que consagran un deber de secreto, reserva o confidencialidad.

En este último aspecto, cabe señalar que el secreto profesional de los abogados ha sido reconocido universalmente no como un privilegio de éstos sino como un medio para el pleno ejercicio del derecho de defensa en el marco de procedimientos judiciales y administrativos, siendo injustificable que se pretenda por vía legal y para amparar pretensiones recaudatorias de la DGI, desconocer una garantía individual establecida en beneficio de todas las personas.

Por ello y sin perjuicio de haber encomendado a sus Comisiones de Derecho Tributario y de Derecho Penal el análisis en profundidad del referido proyecto, se declara desde ya la radical oposición de este Colegio a toda disposición que, como lo hace en forma genérica el art. 17 del mismo, limite o desconozca, ya sea directa o indirectamente, el secreto profesional de los abogados, instrumento esencial del debido proceso y del derecho de defensa, consagrados por la Constitución de la República y por los Tratados Internacionales como ingredientes básicos del Estado de Derecho.

Montevideo: 27 de julio de 2016.
EL DIRECTORIO.

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La elaboración del documento, que se encuentra en la etapa de redacción, está a cargo del estudio encabezado por el abogado tributarista Leonardo Costa, representante legal de CZFUY, junto a la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Senaclaft). En la propuesta, la gremial se plantea establecer políticas y procedimientos de prevención y control que aseguren el cabal cumplimiento de las normas y regulaciones vigentes.

La presentación del texto se realizó en World Trade Center, ante decenas de empresarios y colaboradores de las distintas zonas francas. Como anfitrión, Orlando Dovat, presidente de CZFUY, señaló que con este manual “la Cámara busca aportar claridad a temas tan complejos y que últimamente se han puesto de moda, como los vinculados al lavado de activos”.

“La Cámara de Zonas Francas es un instrumento imprescindible hoy en día para manejar un sector tan complejo, no solamente porque nos tenemos que unir todos, sino porque el gobierno pide un interlocutor único para analizar estos temas”, afirmó Dovat.

A su turno, Costa presentó detalles sobre los puntos que se incluirán en el manual, repasó algunas de las responsabilidades que tienen los explotadores de las zonas francas y realizó varias recomendaciones para evitar el lavado de activos. “Las obligaciones se resumen en identificar el origen de los fondos, el propósito de la transacción y el beneficiario final”, explicó, una tarea que admitió “no es sencilla”.

El especialista recomendó a los asistentes que siempre, ante un potencial nuevo cliente, busquen información sobre su actuación anterior y la archiven. “Googlearlo” o ingresar en los portales especializados para ver si está incluido en alguna lista fue una de las propuestas. “Después, si pasa algo, el problema lo tenemos nosotros. La Justicia nos va a preguntar si no nos informamos antes de firmar un contrato, si no nos llamó la atención el pasado de esa persona o empresa”, señaló. Además, dijo que se debe analizar la estructura empresarial del eventual cliente.

Asimismo, resaltó la necesidad de que los explotadores conozcan y realicen un seguimiento de los planes de negocios que les presentan los usuarios de la zona franca, para evitar el riesgo de incorporar empresas “sin sustancia”, en las que “no ingresa nada y no trabaja nadie, pero se generan enormes ganancias”.

Costa recalcó que las operaciones sospechosas deben ser reportadas ante el Banco Central. “Pocos de los reportes realizados llegan a la Justicia, pero hay que hacerlos. Que el descarte lo hagan las autoridades”, recomendó. Para los explotadores la problemática del lavado de activos y la financiación del terrorismo presenta un riesgo legal, pero también uno reputacional, “que hoy por hoy quizá sea el peor de los dos”.

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La divulgación de los denominado “Panamápapers” –con repercusiones relevantes en muchos países- genera múltiples preguntas.

Además de Carlos Díaz, Director de la Oficina Antilavado, dependiente de la Presidencia de la República, asistirán expertos de Panamá y de 14 países.

Los consultores panameños son Julio Aguirre, de Senior Consultant de CSMB International Inc. y Claudia Álvarez Troncoso, Vicepresidente, Cumplimiento Banca Internacional. All Financial Group, Banco Múltiple de las Américas.

Ricardo Sabella, organizador del evento y experto en Prevención de Lavado, dijo que el Congreso se hace en un momento que “el mundo está sacudido por los documentos difundidos. Hay mucha información y múltiples preguntas que los ciudadanos se hacen.” “Explicaremos los controles que se realizan, para detectar cuando una operación es legal y cuando es ilegal”, afirmó.

El Congreso se realizará los días 19 y 20 de Mayo en el Radisson Montevideo Victoria Plaza Hotel.

Por más información: http://www.cpldamericas.org/cpld2016/

Fuente Imagen: www.inforegion.pe

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Con la participación de 18 expertos internacionales, 130 profesionales de toda la región, representando a 11 países, el Primer Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de las Américas emite las siguientes reflexiones:

1) Es necesario continuar con el intercambio de experiencias para evaluar impacto en la aplicación de las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre lavado de dinero (GAFI), en especial el enfoque en riesgos.

2) Se plantea como necesario incrementar la coordinación entre el sector público y privado para ajustar acciones con vistas a establecer la trazabilidad del dinero proveniente de actividades ilegales.

3) Se estima pertinente aumentar la coordinación entre los organismos Antilavado de la región y las instituciones encargadas de la represión de delitos precedentes del Lavado de Activos.

4) Si bien se han esbozado muchos argumentos en contra de establecer el delito fiscal como precedente de Lavado de Activos, no se puede desestimar la presión internacional sobre el tema. Por ello, se han propuesto algunas alternativas para ser evaluadas considerando tal extremo.

5) Favorecer el fortalecimiento de las Unidades de Investigación Financiera, tecnificándolas y promoviendo la capacitación continua de su personal y promover la difusión a los sujetos obligados de informes y tipologías específicas del país y la región.

6) Promocionar la necesidad de dotar a la actividad de Antilavado con calificación profesional y estimular su estudio para los agentes involucrados con el apoyo de certificados otorgados con las garantías de los organismos internacionales.

7) Continuar con la identificación de sectores de riesgo de la economía que pueden favorecer el lavado de activos, como el inmobiliario, las zonas francas, Actividades deportivas profesionales y Organizaciones sin fines de lucro (ONG’s).

Montevideo, 27 de mayo de 2013.

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Estarán representados 11 países, expondrán 18 expertos y asistirán 120 profesionales de diversa formación.

Expondrán en el evento las autoridades nacionales relacionadas con la temática. Se trata de Carlos Díaz Fraga (Secretario Nacional Antilavado, Presidente del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica y Vicepresidente del Grupo de expertos en Lavado de Activos de CICAD – OEA) y de Daniel Espinosa Teibo, (Gerente en Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del Banco Central del Uruguay).

Se trata de una oportunidad para compartir con expertos los temas más recientes y las prácticas más aconsejables para aplicar en la labor de cumplimiento y control.

Ricardo Sabella, de MVC Risks –organizador del evento- dijo que “esta disciplina exige una permanente actualización dada la velocidad de los cambios a partir de los avances tecnológicos”.

Los sectores que se darán cita serán tanto financiero como no financiero. Reguladores, Bancos, Representantes de Bancos, Empresas de Servicios Financieros, Casas de Cambio, Mercado de Valores, Seguros, asesores independientes, escribanos, casinos, agentes inmobiliarios.

Más de 120 profesionales residentes, como así también funcionarios de entidades de la región intercambiarán ideas durante 1 día y medio con los expertos que acompañarán de Costa Rica, Ecuador, Argentina, Paraguay, Bolivia, Chile, Perú, México, Brasil, Estados Unidos y Uruguay.

EVENTO. Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de las Américas.

LUGAR. Hotel Four Points.

FECHA. Jueves 23 y viernes 24 de mayo de 2013.

HORARIO. De 8 a 18 horas (jueves); de 8 a 12 (viernes).

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Participaron de este evento representantes de la Embajada de los Estados Unidos, la Oficina de Investigaciones de Seguridad Nacional así como también jueces, fiscales y representantes de la Aduana, Prefectura y Policía de Uruguay.

La Embajadora Reynoso agregó que las “Empresas criminales ahora supervisan las redes que llegan a todos los continentes y a todo el mundo. Mientras que el rápido desarrollo de las nuevas tecnologías ha aumentado dramáticamente las capacidades de aplicación de la ley, estas mismas tecnologías están siendo explotadas por organizaciones criminales para facilitar las actividades ilícitas en una escala nunca antes vista.”

La representante diplomática indicó además que Uruguay no es inmune a estas influencias criminales globales, señalando que “recientes investigaciones de alto perfil han demostrado que las fuerzas criminales de todo el mundo están trabajando activamente para desestabilizar los cimientos de la justicia dentro de las fronteras de su país. Si bien Uruguay no es aún el centro de estas redes criminales, las influencias negativas afectan a esta nación, no obstante. Desde de la trata de personas hasta el robo de propiedad intelectual y el lavado de dinero, todos estos crímenes socavan las economías nacionales y mundiales, y tienen un efecto devastador en la vida cotidiana de los uruguayos”.

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